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首席律师

朱群群律师
朱群群律师,1982年出生, 浙江台州人,2006年毕业于北京大学法律系。浙江孚吉律师事务所副主任、合伙人,中国婚姻家庭法方向专业律师,中华律师协会会员、浙江省律师协会会员、台州市律师协会会员。2007年通过全国司法资格考试,2008年起专注于婚姻家庭业务领域,代理过各类婚姻家庭案件,善于理性思考,探析各类案件...[详细]
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新战略带给婚姻家庭律师家族财富传承业务的机遇

来源: 台州婚姻家庭律师网   作者:朱群群律师  时间:2016-06-14 11:51:55

朱群群 15968609046
浙江孚吉律师事务所
【内容摘要】国际化、全球化是律师行业发展的必然要求,随着区域经济一体化、世界经济一体化进程的日益加快、国内“一路一带”、“走出去”战略的启动,中国公民和外国来华公民对婚姻家庭财富法律服务的需求将保持稳定增长,律师在构建和谐家庭、保障妇女儿童权益、家庭财富传承等方面的作用越来越突出,我国婚姻家庭律师行业面临着国际化挑战,处于转型升级的关键期,迫切需要寻求新的途径来提升自身竞争力。加之国际业务是国内法律服务行业一个巨大缺失,与国际知名律所相比,国内的律师人才储备、律所业务拓展等方面还有不小差距,这就需要我们婚姻家庭律师迎着新战略形势的步伐,认真研讨如何补齐短板,让中国婚姻家庭律师在对家庭婚姻经济与国际接轨中寻求新业务机遇。使婚姻家庭律师在国际化进程中发挥更多更重要的作用。
关键词:新战略  婚姻家庭律师 业务机遇  合作
随着社会环境的变化与家族的不断扩张,客户需要的法律服务越来越复杂,往往涉及多个国家和地区的法律,这致使中国的婚姻家庭律师“走出去”战略背景下面临着业务的缺失与经验的不足,特别在家族财富的保护、管理与传承的使命上。如何正确处理好上述情形,即是新形势背景下中国婚姻家庭律师面临的难题,同时也是业务新机遇。
一、当代家族财富的保护、管理与传承面临的难题
随着经济的国际化、全球化,结合家族企业现状主要面临以下四大挑战:权利的挑战、财富的挑战、安全的挑战及治理的挑战。
    1、权利的挑战主要指家族财富所有权的保护控制,目前在该挑战方面,我国家族企业存在企业治理存有缺陷、商业模式面临危机、公司僵局与控制权风险增大、缺乏有效的所有权结构、欠缺接班人培养计划、家族信托架构与家族状况的契合度有限、信托财产的安全与控制权边界难把握、信托的有效价值与稳定性能力较差、缺乏信托的执行效力与调整空间等问题。[i]
2、财富上的挑战主要指财富的保值增值。财富的保值增值是家族企业之本,如何正确处理好家族企业财富的保值增值问题是重中之重。随目前在国内家族企业在财富保值增值上有所成效,但在国际化、全球化框架下,仍然存在缺少全球化投资者经验、缺乏完善的投资框架协议、对全球资产配置的运用不足、对资产前景认知不清晰、资产管理无法对全球动态及时反应、投资结构和税务涉及考虑不充分、境外投资品的识别障碍、缺少有效的投资业绩分析等问题。[ii]
3、国内家族企业在财物安全与可持续性导致的安全上的挑战主要表现为缺乏法律意识或法律意识淡薄及行为不规范;不具备完善的风险管理结构与机制,缺乏法律风险免疫力;缺乏系统性的法律架构筹划;家族与家族企业之间上危机化解能力较差;税务缺乏规范性所面临的巨大风险;税务结构上缺乏系统性的筹划;税务政策把控及工具运用能力不足;税务筹划及谈判的理念与能力不足;缺乏完善的保险评估程序;未能有效利用保险整合策略;生命周期变化带来新的保险需求未能全范围覆盖;保险顾问未能充分发挥作用。[iii]
4、在家族治理的有效性与延续性导致的治理上,国内家族企业面临以下窘境:家族成员的定位模糊与责任不清;缺乏正式与非正式的家族沟通机制;家族与家族企业契合度存在问题;对合格接班人期望不清晰;家族成员的自我认知不足;教育项目缺少评估与整合;教育过程缺乏持续连贯的执行;慈善事业缺乏专职人员;慈善活动缺乏多样性和专业性;慈善规模受限;对慈善的理解存在局限。[iv]
以上诸多家族挑战均不属于现阶段个别家族存在的个别现象,而系国际化、全球化经济下诸多家族存在的普遍现象,在“一路一带”“走出去”战略背景下该现象将更加严峻。而导致该现状的原因,不单单来自于家族自身,还来自于行业专家,特别是法律专家的缺乏。从而导致传统家族在遇到问题时,往往片面的从一个角度出发,无法统筹全面。结合实际,单一维度的解决方案已经无法适应立体化的家族需要,目前国内的家族企业需要通过专业人员探索出更系统更全面的整体解决方案。
    二、婚姻家庭律师在家族财富传承窘境中面临的难题
社会的发展,法制的逐渐健全,客户对案件的质量要求,对我们律师专业性的要求越来越高。一批专业婚姻家庭律师及婚姻家庭律师事务所迎着社会及客户对律师专业性需求的步伐如雨后春笋般破土而生。但专业婚姻家庭律师及婚姻家庭律师事务所的诞生,并没有从根本上解决目前随着社会环境的变化与家族的不断扩张所带来的家族财富的保护、管理与传承面临的难题。加之,“一路一带”“走出去”战略的启动,又对国内婚姻家庭律师提出了国际化挑战。现阶段我国婚姻家庭律师如何迎接该挑战,如何迎战该挑战面临家族企业在家族财富传承上的窘境?结合现状,婚姻家庭律师在转型升级的关键期在家族财富传承窘境中面临的以下难题:
1、国内缺乏专业律师人才储备
    “一路一带”“走出去”战略背景下,婚姻家庭业务的全球化、国际化对我国婚姻家庭律师在专业上提出更高的要求。它将我们传统婚姻家庭律师从诉讼业务,延生到了国际非诉业务。这就要求我们对该行业服务的模型的构建上,站在更高的维度上。这就要求我们婚姻家庭律师针对不同体系,不同层次提供不同的专业知识以应对家族企业在经济全球化、国际化中面临的家族财富传承上的窘境。
2、因国际业务是国内婚姻家庭法律服务行业一个巨大缺失,导致针对新形势专业律所因仍处于摸索期,导致业务拓展能力较差。
   “一路一带”“走出去”战略启动前,虽然国内婚姻家庭也存在着部分涉外婚姻家庭业务,但该该业务与我们传统的婚姻家庭业务系一本宗源没有很大的区别,差异性较小。但随着新战略的启动,带动了国内经济的全球化、国际化,家族企业经济的涉外侵略化,这就导致了家庭财富的涉外化,从而加大了家庭财富权利挑战、财富的挑战、安全的挑战及治理的挑战。但因国际业务一直是国内婚姻家庭法律服务行业一个巨大缺失,从而导致了各专业律所因缺乏经验,在业务拓展中因缺乏先人的指导,而无法适应新形势而导致在业务拓展上缺乏把控,从而导致大量的涉外婚姻家庭业务流失。
3、缺乏国内专业律师资源整合
因业务的私己性导致各律所对于自己不熟悉的业务不愿意与他所进行资源整合,致使业务质量不伦不类,此现象在婚姻家庭律师中也普遍存在。但“一路一带”“走出去”战略启动,则必然要求整个法律体系的不断完善。在未来婚姻家庭法律服务市场国际化、全球化上,维护公平国际竞争环境的主角必然离不开律师。为了在未来的婚姻家庭法律服务市场中不被边缘化,我们必须打破沿袭至今的“单干模式”,通过细分市场、进行差异化竞争、走专业化发展又分工合作的道路。共同进行市场教育、提高整体水平,整合资源形成合力向国际市场要份额,向国外律师争份额。面对未来错综复杂的国际婚姻家庭业务市场,面对错综复杂的家族挑战,婚姻家庭律师更加应当抓住该资源整合,在国际法律事务中建立一个集体品牌,抢占更大的国际市场,缩短与国际律所的差距。
    三、新战略背景下,中国婚姻家庭律师的新挑战
“一带一路”战略构想意味着我国对外开放实现战略转变。这一构想不但引起了国内和相关国家、地区的高度关注和强烈共鸣,甚至引起了全世界的高度关注和强烈共鸣。这是一个宏伟的战略构想,它的建设过程不仅涉及众多国家和地区,涉及众多产业和巨量的要素调动,这其间产生的各种机遇包括家庭财富传承婚姻家庭法律服务在国际各机遇中的机遇,主要表现为以下几方面:
第一,家族财富保护带来的法律机遇
随着“一带一路”战略的实施,因家族企业在企业治理存有缺陷、商业模式面临危机、公司僵局与控制权风险增大、缺乏有效的所有权结构、欠缺接班人培养计划、家族信托架构与家族状况的契合度有限、信托财产的安全与控制权边界难把握、信托的有效价值与稳定性能力较差、缺乏信托的执行效力与调整空间等方面存在问题对我们婚姻家庭律师提出了要求。
第二,家族财富管理带来的法律机遇
因家族企业目前在家庭财富管理上本就因法律意识淡薄及行为不规范导致家族与家族企业之间上危机化解能力较差、不具备完善的法律风险管理结构与机制,导致法律风险免疫力较低;缺乏系统性的法律架构筹划所面临的巨大法律事务风险等原因存在上述问题。随着“一带一路”战略的实施,及国际经济市场的要求,如何能够管理家族财富,并使其保值增长就要求我们各专业婚姻家庭律师介入家族财富法律事务管理,针对各家族企业特性制定针对性方案进行实施,这也就为我们婚姻家庭律师步入国际化市场揭开了帷幕。
第三,家族传承使命带来的法律机遇
家庭财富的管理、保护离不开婚姻家庭律师的介入,家族传承更加离不开专业家庭律师。子承父业是中国千古不变的传统,但在面临国际化、全球化的发展,虽然血缘关系能够带来高度的认同感从而降低家族家族企业成员间的沟通成本,但很多时候却也会牵绊家族企业的发展。可见,血溶于水的纽带并不能带来最强的认同感,如不能很好的运用则会失去这最大的王牌。那如何解决该问题呢?通过实践,我们发现认同感其实是可以通过计划来培养的。这就需要家族通过条约和规定对非血缘关系利益成员进行约束,通过对条约和规定的履行慢慢建立起来家族内部认同感,这有利于在所有利益关联者之间建立起更加强大的关系。而我们婚姻家庭律师在该传承中的机遇即可针对家族需求提供专项法律服务介入其条约及规定的制定,并监督条约、规定的执行情况,以及进行后期风险预测。
四、新战略背景下,中国婚姻家庭律师在家族财富的保护、管理与传承众可开拓的业务
经济的全球化、世界化、新战略的启动,中国富豪面临的问题开始集中爆发:最早的”富一代“已面临退休,”富二代“开始登台。在家族企业传承过程中,子女争产、创业兄弟阋墙、患难夫妻反目等各式豪门恩怨开始频繁上演,甚至影响了企业的命运。[v]那为啥国外家族企业不存在上述情况?原因很简单,国外成熟家族财富大多是硬结构的参与,法律结构、税务结构,遗产传承结构等相对而言比较完备。也就是说除了资产的规划、子女的教育等重要的内容,他们还特别注意构建坚实的结构,以保障家族财富和文化的长久。其中投资策略、法律顾问、税务筹划等是重要的实现手段。面临现阶段家族企业财富传承存在的上述窘迫,中国婚姻家庭律师新战略背景下可开拓以下业务:
(一)设立企业家事律师顾问
    企业家事律师顾问,是以婚姻、继承法律业务为中心和切入点,对股东的婚姻、继承问题提供全程的律师服务,把公司利益与股东个人利益相结合,从而在股东面临家事纠纷时达到公司、股东个人双重合法利益的最大化。目前,企业家事业务最为集中的亮点,是“离婚对公司企业股权的影响”,未来,继承(股权传承)、结婚、民企家族利益的平衡,都将成为企业家事律师顾问发展的核心业务。企业家事律师顾问只针对家族特定成员提供服务,也只向该成员收取费用。
(二)设立家族办公室
家族办公室系考虑到家族复杂的人员和业务构成,寻求合适的专业顾问以及后期相互了解的过程都需要花费极大的时间成本和人力成本,结合家族的多样化需求为客户在法律策划、税务规划、财富管理与生活定制四大方面提供整体解决方案,它以婚姻家庭律师为主,跨专业的专家律师为辅的团队协作配合方式为家族提供高度定制化的服务,使家族只要与家族办公室单点接触,即可使多种需求得到满足。该家族办公室只针对特定的家族提供服务,也只向该家族收费,其追求的是与家族建立长久而互信的服务关系。
    (三)设立家族风险管理法律事务顾问
    家族风险分为主动性风险管理和被动型风险管理。目前国内大部分家族存在对于风险管理不够重视现象,导致主动性风险管理意识淡薄。又因风险是无法提前被预知和估计的,因此难以对风险造成的危害进行预判,可能发生家族难以预料的风险发生。而家族风险管理法律事务顾问就是结合目前家族风险特性及实践经验,为风险管理制定了流程化家族风险管理和定制化的家族风险管理。流程化的家族风险管理则是为家族采用一个既定的风险管理框架进行风险的判断和管理,也可称为主动性风险管理。而定制化风险管理则是家族并不为风险管理活动制定一个标准,而是仅仅在需要的时候,由我们家族风险管理法律事务顾问根据特定的情况组织风险管理活动。该家族风险管理法律事务顾问可针对家族对服务管理方式向家族收取专项费用。
    (四)家族信托
家族信托是家族财富保全与传承的有效工具。目前家族信托因缺乏专业人员进行有效、全面的调查核实,导致信托产品信息公布的不透明性,加之信托本身的复杂性,致使其运作过程中面临多重问题。而以律师事务所为受托人,以婚姻家庭律师为主,跨专业的专家律师为辅的团队协作配合却可以根据家族对信托产品的需求通过自身专业性有效的解决上述问题。前期,专业律师可以通过自身专业性强化从各方面整合信托产品信息,该信息包含对相关国家法律规定、信托产品的安全性、价值型、稳定性、后期执行力及调整空间进行有效的核查,从而保证信托产品信息的透明性。后期,律所信托人可依据调查核实情况,结合家族对信托产品的需求,为家族选定适合其家族发展的信托产品。该家族信托针对特定的信托服务向家族收取费用。
(五)诉讼业务
    投资有风险,再好的家族财富管理总会因各种原因而导致诉讼,在该诉讼中包含了主动性的诉讼和被动性的诉讼。无论是哪种形式的诉讼,因家族企业经济发展的涉外性,不可避免的对于应诉技能有较为严格的要求。涉外性诉讼已超出了家族法务本身业务能力范围,为了更好的维护家族利益,保障财富增长的稳定性,就不可避免的需要我们专业律师的介入。
五、新战略背景下,中国婚姻家庭律师可开拓的业务模式
(一)各律所内部强强联手
1、团队合作
团队合作是律师业务的制胜法宝。毛泽东同志在总结社会主义革命胜利的经验时曾说过,统一战线是我们的三大法宝之一。律师事业的建设同样需要统一战线,团队合作就是律师事务所内部的统一战线。随着新战略的启动,婚姻家庭律师业务的国际化、全球化,“单干模式”的律师在该进程中因跟不上社会潮流,在市场竞争中已失去优势。团队合作的理念是:优势互补,互利多赢。团队合作的精髓是:发挥人员规模的优势,有机整合所内全体律师的资源,形成强大的集体竞争力,打造过硬的集体品牌,引领法律服务市场往良性发展。
2、团队内专业细分
    社会分工是社会经济发展的必然要求,律师的专业分工作为法律服务行业的社会分工,是市场经济发展到一定程度的客观需要加之“一路一带”“走出去”战略的启动,使得婚姻家庭律师业务的国际化、全球化,婚姻家庭案件不单单局限于传统业务,在非诉业务上越来越与国际接轨。国际法律服务市场对法律服务质量的需求标准,决定了律师专业分工的细密程度。截至2014年9月底,我国已制定现行宪法和有效法律共242部、行政法规738部、地方性法规9000部左右。[vi]就算是专门从事法学研究、教学的学者,也无法做到面面俱到,门门精通更何况是作为从事法律实践的律师,不可能同时深入掌握并自如使用七大部门法。但婚姻家庭案件无论是从婚姻纠纷分析,还是在家庭纠纷分析均可能涉及多领域法律规定,为了提升案件质量,我们婚姻家庭律师只有实行专业分工,才能大幅度提升自己的专业知识水平,形成专业优势,分享或者占领法律服务市场。
   (二)所外强强联手
1、加强对国际化律师人才的储备并制定人才库
“走出去”战略是中国律师业发展的必然趋势。律师团队要想在国际化道路上取得成功,就必须拥有一批懂外语、通晓国际法律法规、熟悉国际律师业务的高级律师人才。国际化律师人才将是各律师事务所“走出去”的重要条件。因各律所在国际化律师储备中均存在储备不足,专业分工不全面等问题。那如何使各所在涉外婚姻家庭业务中与国际律所竞争呢?那需要各律所在针对多样化的婚姻家庭案件处理中,抛开旧观念,在专业律师人才的使用上注重外聘与内举结合、使用与培养兼顾策略,共同发展。为了更好的促进国内各所国际化律师人才的共享,及合作律师的挑选,就需要我们设立国际化律师人才的储备库。使具有不同能力、不同专业特长的律师都可以找到适合自己的上升路径,最终促成中国婚姻家庭律师涉外业务的持续健康共赢发展目标。
2、各律所资源整合、资源共享
    婚姻家庭国际业务是一块大肥肉,它不是一个律师或一个律所可独自吃下。特别是在“走出去”战略启动下,中国的婚姻家庭律师业务竞争已不仅仅局限于国内律师业务竞争。中国的婚姻家庭律师业务的国际化,已使中国律师进入到共同瓜分国际市场的局面,那如何通过扬长避短瓜分国际市场,避免因自己的不足而降低竞争力?为此,对外国内律所必须统一战线,形成资源整合、资源共享不为是一种解决方式。
(二)国内外业务合作
    中国的家庭财富传承来源于国外,最早萌芽于一个世纪前的西方世界。家庭财务事务的复杂性以及时间的紧缺,促使富豪家庭将金融专家、法律专家和会计专家集合起来,专门研究管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。在如今的西方世界,家族财富传承管理已是十分成熟的行业,尤其是在美国。结合目前中国现状,多数民营企业已进入接班期,做出一套高度量身定制的财富管理传承系统成为中国富一代的进一步要求。尽管目前在家族财富传承上国内还没有先例,但是通过对洛克菲勒、古根海姆、罗斯柴尔德三大家族传承精华的深度剖析及西方家族办公室对家族财富传承的深入研究,对中国等待传承的财富家族将得到很好的借鉴。结合目前国内婚姻家庭律师在该方面经验上的缺失,对此我们应当寻求外援,特别是寻求国外经验家族办公室之间的合作,在先人的经验基础上发展国内家族财富传承业务。
新战略下的家族财富传承国际业务市场的巨大缺失,留给我们的即是机遇,也是挑战,更是战场。能否在该国际法律服务市场中占有先机,并占有一席之地,就需要我们纵观世界先人经验,发展适合国内家庭传承的,探索更多适合中国家族财富传承法律服务产品。



[i]蒋松丞:《家族办公室与财富管理》,南方出版社、广东人民出版社2014年1版,第4页。
[ii]蒋松丞:《家族办公室与财富管理》,南方出版社、广东人民出版社2014年1版,第6页。
 
[iii]蒋松丞:《家族办公室与财富管理》,南方出版社、广东人民出版社2014年1版,第7页。
[iv]蒋松丞:《家族办公室与财富管理》,南方出版社、广东人民出版社2014年1版,第9页。
[v]刘珊琳:《超级富豪如何避免败家后代》http://www.chinafastener.biz2013年9月18日
[vi]袁曙宏:《全面推进依法治国 加快建设社会主义法治国家的纲领性文献》,《时事报告》,2014年第11期。
                     
                     
                                   
 

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